A chegada da era digital trouxe consigo um grande número de vantagens para toda a humanidade, tais como a Internet ou as criptomoedas. Entretanto, também permitiu a evolução de estratégias criminosas e, portanto, tentativas de fraude que passaram do analógico para o digital.
Devido a nova realidade do crime on-line, vamos falar sobre quatro ferramentas para prevenir a fraude digital nos dias de hoje. Esperamos que você as utilize para desbloquear o crescimento sem fronteiras da forma mais segura e confiável possível.
Se sua empresa gasta mais com café do que com segurança cibernética. Muito provavelmente será invadida...
-Eric S.Raymond.
O que é fraude digital?
Vamos começar estabelecendo as bases sobre o que os especialistas definiram como fraude digital e, em seguida, te mostraremos as ferramentas necessárias para preveni-la. Bem, com uma questão tão importante como a segurança cibernética, para encontrar uma boa solução é essencial compreender exatamente qual é o perigo.
Em resumo, a fraude digital nada mais é do que o uso de um computador e os vários meios disponíveis na Internet por criminosos para enganar ou prejudicar uma empresa ou pessoa para obter ganhos monetários.
E não estamos falando de pequenas coisas porque, de acordo com dados da Associação de Examinadores de Fraudes Certificados(ACFE), 5% de toda a renda no setor empresarial foi perdida devido à fraude on-line em 2020. Além disso, uma média de US$145.000 foi roubada durante o período, de acordo com a ACFE.
Então, parece uma excelente opção começar a investir mais em segurança cibernética para seu negócio e usuário final - e um pouco menos em café, certo?
Quais são os tipos de fraude on-line?
Com isto em mente, a próxima pergunta que podemos fazer é a seguinte: Que métodos os criminosos utilizam para perpetuar fraudes on-line?
Infelizmente, existe uma miríade de tipos de fraude digital. E à medida que a tecnologia avança rapidamente, o mesmo acontece com os novos métodos para que hackers e criminosos ultrapassem as barreiras de segurança das empresas.
Entre as mais comuns, temos:
- Phishing: A cópia idêntica de e-mails, mensagens de texto e páginas web criadas por criminosos para obter dados privados, segredos corporativos, palavras-chave, contas bancárias, e muito mais.
- Roubo de identidade: O uso de identidades falsas ou editadas para criar contas falsas, solicitar empréstimos ou usar os serviços de uma empresa para fins criminosos.
- Roubo de informações do usuário final: Ao convencer as vítimas a fornecer suas senhas, os criminosos fazem login e roubam dinheiro ou informações de usuários insuspeitos, tais como números de cartões de crédito e senhas de mídias sociais.
(É assim que alguém pode facilmente roubar informações de sua empresa ou usuário final)
Os números de fraudes digitais continuam crescendo
Considerando que o número de fraudes digitais não tem parado de aumentar ano após ano desde que a Internet chegou em 1990, isso não é tudo. De acordo com uma pesquisa da PwC, 51% das 1300 empresas pesquisadas em 53 países diferentes haviam perdido dinheiro com fraudes digitais em 2020, enquanto em 2021, esse número subiu para 57%.
No entanto, a Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos (FTC) recebeu 1,4 milhões de reclamações por roubo de identidade e 2,8 milhões por fraude digital em 2021, por quase 42.000 milhões de dólares de capital perdido.
Investir menos no café parece cada vez mais tentador, não é mesmo?
Quatro ferramentas para manter seus usuários, e negócio, seguros
Finalmente, chegamos ao tema principal deste conteúdo. Sem contexto, estas quatro ferramentas poderiam ter passado despercebidas sem apresentar o problema da fraude monetária e seu impacto como um todo. Temos certeza de que este não será o caso agora.
1) Identifique os pontos fracos:
Pense em coisas que os fraudadores digitais podem usar nos produtos do seu negócio e causar danos monetários ou legais a seus clientes ou empresa.
Por exemplo, a partir das informações fornecidas neste conteúdo, você sabe que uma grande parte das tentativas de fraude cibernética virá dos mesmos usuários aos quais você dá acesso à sua plataforma.
Você tem as ferramentas para verificar se seus usuários são confiáveis, se seus documentos não são falsos e se eles estão usando sua verdadeira identidade?
2) Consolide e centralize os dados de seus clientes:
Um dos problemas mais comuns com empresas que decidem verificar seus usuários manualmente e por conta própria é a incapacidade de rastrear o comportamento de seus usuários e gerar alertas com rapidez suficiente para evitar tentativas de fraude on-line.
Portanto, é crucial ter um aliado que evolua tão rapidamente quanto os métodos que os criminosos utilizam, e permita que você escale na mesma proporção que suas necessidades comerciais, não o contrário.
3) Ofereça um login seguro para seus usuários:
Como dito acima, o método mais utilizado pelos criminosos é roubar códigos de acesso dos usuários finais.
Portanto, é recomendado o uso de logins com tecnologia biométrica. Com isto, não importa quem tenha os códigos de acesso de um usuário, você não terá com que se preocupar se o rosto ou a impressão digital deles não corresponderem aos seus registros.
4) Conheça seu cliente (KYC):
Muitas dores de cabeça desaparecem quando você idealmente sabe quem é seu usuário, cliente ou trabalhador. Além disso, você terá mais tempo e recursos à sua disposição que podem ser investidos no desenvolvimento de novos produtos.
Embora possa parecer muito clichê, uma das principais ações é garantir que as pessoas que trabalham com você, ou novos clientes potenciais que utilizarão seus produtos, sejam confiáveis. É por isso que é essencial verificar seu registro criminal, verificar se seu número de telefone ou e-mail não representa um risco de fraude e se a localização IP e GPS correspondem.
Minha mensagem às empresas que pensam não ter sido alvo de fraudes ou hackers é: Você não está procurando o suficiente.
-JamesSnook.
Tudo em uma só ferramenta?
A prevenção de fraudes tem que ser levada a sério, pois o mundo digital continua a acelerar o crescimento e o progresso, e as fintechs, as criptomoedas, os empréstimos e até mesmo as empresas bancárias são cada vez mais parte da vida cotidiana de centenas de milhões de pessoas.
Além disso, em um mundo cada vez mais globalizado, onde as pessoas da Argentina podem usar uma solução desenvolvida no México para a Espanha, surge um submundo complicado e labiríntico de regulamentações e questões de conformidade, tornando-se outro fator de dores de cabeça para a maioria das empresas, independentemente de seu tamanho.
Entretanto, com a MetaMap, você terá tudo em uma única ferramenta, e não apenas uma solução que te ajudará a combater fraudes digitais ou tentativas de golpes contra seus negócios. Incluindo os méritos a seguir:
- Inteligência de localização: Através da tecnologia GPS e verificação de IP, você poderá saber a localização exata de seu usuário e limitar o acesso a seu negócio por zonas geográficas.
- Verificação biométrica: Com este mérito, você não só poderá verificar se o rosto do seu usuário corresponde aos documentos de identidade enviados, mas também poderá compará-lo às fontes de dados governamentais.
- Verificação de documentos: Certifique-se de que os documentos carregados pelos seus usuários sejam verdadeiros e não tenham sido modificados. Além disso, verifique se eles não estão em nenhuma lista de observação no mundo inteiro.
- Mais de 25 méritos totalmente personalizáveis para atender às necessidades da sua empresa.
Na MetaMap, temos a experiência e todas as ferramentas necessárias para que sua empresa cumpra as regulamentações de KYC e AML/PLD, tanto local como internacionalmente, dependendo dos países onde você deseja fornecer seus serviços.
Então, o que você está esperando para se juntar às centenas de empresas que aderiram à MetaMap para evitar fraudes digitais? Obtenha agora um teste gratuito do nosso produto.
