Devido ao crescimento de uma economia globalizada, o risco de fraude e de crimes financeiros é maior do que nunca . É por isso que agora as empresas são forçadas a verificar a identidade de seus clientes, adquirir informações pessoais e evitar assinar em indivíduos que possam estar ligados ao terrorismo ou à lavagem de dinheiro.
Conheça seu cliente
Uma das medidas para mitigar as fraudes é o KYC (Know Your Customer), um processo que ajuda as empresas a evitar ligações comerciais com operações de lavagem de dinheiro ou terroristas.
Vale a pena mencionar que as políticas da KYC não são novas. Elas têm sido incrivelmente eficazes há alguns anos, especialmente no setor de serviços financeiros. Se nenhum ser humano regular fizesse negócios com um estranho, um banco, Cripto, ou uma empresa de câmbio de dinheiro, também não o faria.
As fraudes do dia-a-dia
Compreender o alcance de regulamentos como o KYC é importante para entender a raiz do problema: fraude.
Segundo o dicionário, fraude é a "perversão intencional da verdade para induzir outro a se separar de algo de valor ou a renunciar a um direito legal". É o ato de enganar.
A fraude pode afetar a vida pessoal ou empresarial de alguém além do que podemos imaginar, porque pode acontecer em quase todas as situações de nossa vida cotidiana. Seja durante a compra de automóveis, em uma loja de móveis, na escola, no hospital, no trabalho, no banco, em viagens, nas lojas e até mesmo dentro de instituições públicas.
Infelizmente, a fraude faz parte do nosso mundo . Pessoas com identidades falsas estão em toda parte, como delinqüentes que suplantam a identidade de outra pessoa ou cometem fraude de cartão de crédito. Elas podem ser nossas vizinhas ou mesmo nossas amigas.
Quase nada ou ninguém pode permanecer imune a ataques na era digital. Aqueles que cometem fraudes têm como alvo empresas, governos e indivíduos. De acordo com uma pesquisa da PwC, na era digital, a fraude aumentou em 57% no mundo todo, em 2021.
Um aliado contra a fraude digital
Um processo KYC sólido, estruturado, automatizado e de origem adequada pode reduzir o risco de fraude a que todas as empresas estão expostas, não importando seu tamanho.
Portanto, a KYC é mais do que um procedimento. É uma ferramenta de sobrevivência para empresas e indivíduos.
Sem a KYC, a fraude ganha
O KYC não é apenas um item obrigatório que você precisa riscar de uma lista, mas uma solução para proteger sua empresa e seus clientes atuais e futuros .
E se a fraude, usando uma de suas muitas máscaras, conseguir entrar no sistema de sua empresa? Sua empresa perderia a credibilidade e seu valor diminuiria, a partir do momento em que as pessoas descobrissem a violação.
Infelizmente, depois disso, é muito difícil recuperar a confiança de seu cliente e você poderá ser obrigado a fechar a loja ou começar de novo, em algum lugar novo.
Como deter a fraude como um profissional
Você já aprendeu o que é fraude, agora é o momento de discutir como a MetaMap pode ajudar a integrar p KYC em sua empresa.
Um KYC mais rápido
A MetaMap oferece novas maneiras de entender e verificar dados financeiros, legais, relacionados ao trabalho e sociais. Através de fluxos de trabalho, sua empresa poderá rapidamente construir a lógica para avaliar um usuário e decidir se ele deve ser aceito ou rejeitado.
O uso de fluxos de trabalho pré-configurados como os de Onboarding, geração de senhas ou KYC reduz consideravelmente o tempo de desenvolvimento e permite que você integre e dimensione sua operação compatível e gerenciamento de risco, do início ao fim.
Adicione usuários reais, com segurança
Através de diferentes méritos e usando Inteligência Artificial, o MetaMap pode verificar em tempo real, e em apenas alguns segundos, qualquer uma das quase 8 bilhões de pessoas que vivem ao redor do mundo. Alguns dos principais méritos com os quais trabalhamos são:
- Detecção de fraude na verificação de identidade
- Rastreamento e monitoramento AML
- Detecção de vivacidade
- Verificação de e-mail
- Verificação da Identidade do Governo
- Verificação do número de telefone
- Inteligência de Localização
- Autenticação de Reconhecimento de Rosto
- e muito mais.
O aliado em KYC que você precisa
Escolhendo MetaMap como seu fornecedor de prevenção à fraude e KYC não apenas o protegerá de maus atores, mas também permitirá que você se concentre no que é importante para seu negócio - você gastará menos e crescerá mais rapidamente.
Quer começar hoje? Marque uma ligação com um especialista em MetaMap para um teste gratuito e comece a criar confiança entre sua empresa e seus usuários.
