Os consumidores querem ter acesso a empréstimos de forma rápida e prática, enquanto os financiadores querem ter certeza de que possuem as ferramentas para obter todas as informações necessárias de forma complacente. 

"Embora os bancos forneçam soluções de financiamento a uma parcela significativa da população global, grandes segmentos de consumidores são mal atendidos ou não são atendidos de forma alguma. Os novos mutuantes podem identificar as lacunas na cobertura de empréstimos e tentar superá-las. Muitos clientes potenciais gostariam de soluções inovadoras e sob medida que nem sempre são eficientes em termos de custo para os bancos tradicionais"

-McKinsey

Os clientes continuarão a impulsionar mudanças significativas. Se sua empresa for capaz de compreender os desafios presentes e futuros, você será capaz de satisfazer as necessidades dos clientes e até mesmo alcançar mercados inexplorados, proporcionando aos seus clientes novas oportunidades.

_{SEÇÃO 1}

Desafios atuais para o setor de empréstimos

Muitas organizações ainda estão se recuperando da pandemia global. Entre as dificuldades econômicas e a aceleração da tecnologia, muitas empresas ainda estão lutando para encontrar seu fundamento de várias maneiras.

• Abraçando a era digital: A transformação digital é algo que muitas instituições financeiras ainda estão tentando descobrir. Mesmo que sua empresa abrace a digitalização, você ainda tem que lidar com processos e experiência do usuário.
• Processo de originação complicado: Hoje, seus clientes têm enormes expectativas quando se trata de velocidade. Se sua empresa leva mais de duas horas para entregar respostas para empréstimos, você corre o risco de perder clientes potenciais para concorrentes mais rápidos.
  Um estudo de 2020 mostrou que 42% dos mutuários abandonaram suas aplicações porque acharam o processo lento e complicado. Por outro lado, outro estudo descobriu que 53% dos mutuários receberam seus fundos em um período de 24 horas após a solicitação.
• Manuseio de documentos e dados: A demanda por velocidade fez dos documentos em papel uma coisa do passado. Sua empresa precisa não só processar documentos digitais, mas também extrair deles os dados necessários e, ao mesmo tempo, estar em conformidade com as leis de tratamento de dados e privacidade.
• Conformidade: Como o empréstimo digital é um setor relativamente novo, os regulamentos estão sempre mudando e se adaptando. Isto significa que seus processos têm que responder pela conformidade regulamentar em todos os níveis.
  

_{SEÇÃO 2}

Desafios futuros para o setor de empréstimos

O hoje e amanhã estão inevitavelmente amarrados. Há muito pouco valor em superar os desafios presentes se isto não levar a soluções mais amplas que possam preparar sua organização para o futuro. Nos anos seguintes, o ritmo de aceleração continuará a aumentar e sua organização deve estar preparada para enfrentar estes desafios.

• Expectativas do cliente: A época em que os bancos, as instituições financeiras e a fintechs definiam as expectativas já se foi. Os clientes definirão o ritmo no futuro. Especialmente quando a geração milenar se tornar a maioria demográfica, e vai querer empresas que não apenas entendam suas necessidades, mas as antecipem.
• Concorrência: Os bancos tradicionais não são mais a única opção dos clientes. As pequenas e médias empresas (PMEs) cresceram em um ritmo muito rápido e esta tendência continuará, pois os clientes exigem uma pontuação de crédito rápida e empréstimos diretamente através de plataformas digitais.
  De acordo com o  EY's Global Banking Outlook 2022, "63% das PMEs ainda preferem os bancos tradicionais para suas necessidades financeiras ". Mas o uso dos concorrentes está aumentando; 56% das PMEs utilizam um serviço bancário e de pagamentos fintech".
• Tecnologias Disruptivas: O ritmo no qual as novas tecnologias chegam ao mercado está acelerando constantemente. As empresas financeiras do futuro não podem mais depender de modelos de negócios de longo prazo que não levam em conta as novas tecnologias e são projetadas para se adaptarem em qualquer lugar. Em resumo, se as pessoas gostam de uma nova tecnologia, terão que utilizá-la.
• Acesso a oportunidades: A ascensão da fintechs e empresas de tecnologia que estão constantemente perturbando o setor financeiro também levou a um maior número da população a ter acesso a empréstimos. No entanto, existem várias restrições que ainda impedem bilhões de pessoas de ter acesso a oportunidades financeiras.

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Para onde vai a indústria a partir daqui?

Quando você pensa no presente e no futuro de sua empresa, deve ficar claro que os clientes estão no centro. Como mencionado anteriormente, a tecnologia capacitou as pessoas e estabeleceu os padrões para os serviços financeiros. No entanto, e se bilhões de pessoas ainda não puderem ter acesso a empréstimos?

Você sabia que 1,1 bilhões de pessoas no mundo não têm acesso à sua identidade? Isto significa que elas não atendem ao padrão do setor a ser considerado para pedidos de empréstimo. 

Embora muitas empresas vejam isso como uma simples consequência de padrões rigorosos de exigência, elas não percebem o fato de que estão perdendo para milhares, milhões e até bilhões de clientes potenciais. 

E se a sua empresa pudesse incluir todos esses usuários enquanto ainda verificava sua identidade, tratava de seus documentos e dados e reduzia os riscos e fraudes, tudo isso enquanto permanecia em conformidade?

Se adaptar suas soluções aos clientes representa a maioria dos desafios presentes e futuros, então fornecer oportunidades para bilhões de pessoas faz sentido financeiramente.

Mas, como exatamente você pode proporcionar acesso e expandir seu negócio ao mesmo tempo?

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Superando desafios futuros e presentes com a MetaMap

A indústria de empréstimos trabalha com base na confiança. Se os processos que garantem essa confiança não são tão funcionais para ambos, mutuantes e mutuários, então todo o sistema impede que ambas as partes colham os maiores benefícios desta indústria.

Se o futuro da indústria é o consumidor, então a indústria de empréstimos precisa chegar ao nível do consumidor e identificar os muitos processos que impedem uma grande parte da população de obter empréstimos ou mesmo de se qualificar. 

Novos métodos de verificação de identidade podem ampliar sua base de clientes. A Metamap não vê os usuários em apenas uma dimensão, e é por isso que fornecemos novos padrões que podem abrir todo um novo mercado de clientes. 

Nós podemos te ajudar com: 

• Conformidade KYC
• Onboarding de clientes
• Autenticação de usuários
• Gerenciamento de risco financeiro

 Queremos ajudar a unir empresas e usuários potenciais para que eles abram portas uns para os outros e contribuam para proporcionar acesso a oportunidades para milhões de pessoas.

Tecnologias tais como:

• Biometria
• Onboarding através de uma API
• Conformidade KYC /AML em minutos
• Tecnologia de IA para combater fraude
• E +25 mais.

As oportunidades devem ser globais. Seja com a verificação da identidade de um usuário na Nigéria para acesso ao crédito, a verificação de um documento de identidade vencido, uma conta de corretora de criptomoedas para alguém na Venezuela, ou ajudar uma pessoa no México ou na Argentina a conseguir o emprego dos seus sonhos, verificando os documentos do governo em minutos.

As empresas podem conseguir um onboarding rápido, seguro e confiável de seus usuários em todo o mundo, regulamentado com as normas KYC e AML, o que lhes permitiriam esquecer os regulamentos e concentrar-se no crescimento e desbloqueio de novos produtos.

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