Em meio a uma das maiores partes globais que existe, como a Copa do Mundo, muitas das prioridades são invertidas. Mas, se há uma que não podemos ignorar em nossas empresas, é a conformidade, já que todos sabemos que os regulamentos e reguladores nunca dormem.

Para isso, nesta primeira edição de nossa série de eventos on-line, MetaChats, discutimos a conformidade, os regulamentos e a importância de ferramentas de bordo escaláveis e seguras para startups e empresas de todos os tamanhos.

Dezembro e a Copa do Mundo

A Copa do Mundo não é apenas um evento esportivo que paralisa grande parte do mundo, mas também a edição deste ano foi realizada em dezembro.

Um período em que a maioria das empresas tende a fazer uma pausa de seus ritmos operacionais normais para se concentrar nas avaliações do ano passado, ao mesmo tempo em que o foco vai para as estratégias que serão aplicadas no próximo ano novo.

"A Copa do Mundo e o planejamento podem parecer bastante perturbadores. No entanto, há questões muito relevantes que nunca saem". Ramón Escobar, A. Diretor de Desenvolvimento Comunitário e Parcerias da MetaMap.

Portanto, é importante ressaltar que, apesar de todas as situações que poderiam distrair nossas empresas, devemos estar sempre confiantes e seguros de que estamos em conformidade com os reguladores, especialmente se as férias estiverem ligadas a uma Copa do Mundo. futebol.

A conformidade não é entediante

O conformidade são aqueles processos que têm o objetivo de aderir o funcionamento de uma empresa ou instituição às leis, regulamentos e diretrizes estabelecidas por autoridades externas ou órgãos governamentais.

Implicando que as políticas, práticas e ações de uma organização estão alinhadas com as regras e regulamentos relevantes para evitar sanções e manter uma boa reputação junto aos investidores, outras empresas, reguladores e, acima de tudo, junto aos usuários finais.

Por esta razão, uma das primeiras frases que ele mencionou Elena Barajas, Oficial de Conformidade México y LATAM en Uber Payments em nosso MetaChat, foi que a questão da conformidade não é nada chata, como muitos podem pensar. Ao contrário, é um tópico que se tornou interessante graças às novas tecnologias.

"A conformidade hoje é um tema muito dinâmico e rico. Ao contrário de como era há vários anos, estes sistemas que os bancos tradicionais tinham", ele explicou Elena Barajas.

Para Barajas, embora seja verdade que a conformidade não é a força de vendas, que no final das contas é o que faz as empresas ganharem renda, é essa ferramenta que lhe permitirá o crescimento a longo prazo.

"A nova tendência em conformidade é ser mais ativo, em vez de reagir a problemas regulatórios", enfatizou Barajas.

Além disso, não podemos ignorar o usuário final, que nos últimos anos tem exigido uma maior segurança e imediatismo das plataformas sobre as quais se inscrevem. O que, aliado ao ritmo frenético de melhoria dos processos, a publicação de novos produtos, ou o lançamento em novos mercados pelo setor de tecnologia, tem colocado grande peso na necessidade de plataformas aliadas que sejam capazes de responder ao ritmo de nosso tempo.

Portanto, empresas de qualquer tamanho e de qualquer indústria exigem e necessitam cada vez mais o uso de novas tecnologias, não apenas para lidar com as complicadas questões de conformidade, mas também com os mesmos problemas que os mercados apresentam a elas.

Assim, em um contexto marcado pelo dinamismo e a necessidade de crescer de forma responsável, transparente e regulamentada em vários mercados simultaneamente, o cumprimento se torna hoje uma obrigação divertida.

Especialmente porque a confiança que um usuário deposita em uma empresa se torna um elemento diferenciador.

Como o cumprimento dos objetivos de minha empresa se alinha com eles?

O tema Know-Your-Client (KYC), Know-Your-Business (KYB) e Anti-Money-Laundry (AML) parece ter se tornado uma questão complicada para todas as empresas no mundo inteiro.

Bem, não estamos mais lidando com um único regulador financeiro ou estatal que está constantemente mudando sua estrutura legal, mas com uma diversidade deles que se estende por todos os setores. Sem mencionar que estes já possuem a tecnologia e a logística para estarem interligados entre si.

Portanto, as empresas enfrentam uma estrutura regulatória regional e internacional complexa, que as obriga a estar em perfeita conformidade para poder enfrentá-la, especialmente para aquelas empresas que optaram por um plano de expansão global.

Além disso, incentiva-os a procurar ferramentas tecnológicas escaláveis que os ajudem nesta tarefa, que não se detém nem com as festas de fim de ano, uma pandemia e uma Copa do Mundo.

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Fonte: Foto de nosso MetaChat.

Então, levando em conta que é absolutamente necessário cumprir os regulamentos em todos os setores, independentemente do tamanho da empresa, a pergunta natural a ser respondida é Como posso fazê-lo de uma forma que não gere uma carga financeira extra e que também possa contribuir para o objetivo geral da minha empresa?

"Digamos que eles queiram obter uma carteira eletrônica, mas você tem que considerar que para isso você tem que cumprir com os requisitos regulatórios A, B, C e D, e se você não cumprir, você sabe que terá uma sanção. Você está disposto a assumir o risco?"explica Barajas.

A resposta é que a conformidade gerará os seguintes benefícios em sua empresa, conforme expresso por Elena Barajas:

• Toda a receita que foi gerada será mantida e não acabará em multas, sanções e problemas operacionais.
• Maior confiança do investidor.
• Maior confiança para nossos clientes
• Um crescimento sustentável.

A conformidade é apresentada como um dever necessário em vez de um luxo que só as grandes empresas podem pagar. Acima de tudo, uma necessidade que, graças às novas tecnologias e ferramentas escaláveis e fáceis de usar e implementar, pode estar ao alcance da maioria.

O índice de proporcionalidade de conformidade:

Nossos especialistas discutiram que quando falamos de conformidade, não podemos falar sobre o curto prazo, mas sobre um plano de pelo menos 5 anos. E, para isso, os seguintes pontos devem ser avaliados, levando em conta o tamanho de sua empresa.

• Seus planos de crescimento
• O contexto macroeconômico em que sua empresa está localizada.
• Seus objetivos com respeito aos reguladores
• Melhores observações de auditoria

Portanto, de acordo com Elena Barajas, é necessário "adequar um programa de conformidade que seja feito sob medida para sua empresa e para as necessidades".

Além disso, ele afirmou que existem diferentes maneiras de cumprir com os regulamentos KYC e AML, que também podem ser ajustados aos diferentes orçamentos que sua empresa está administrando.

É importante ter ferramentas adequadas às suas necessidades, tamanho e orçamento, a fim de aspirar a escalar seu mercado e seu produto. "Sempre procurando o maior impacto com o menor esforço", fechou Elena Barajas.

A tecnologia como aliada perfeita

A tecnologia é apresentada como um dos aliados mais importantes para as empresas, independentemente de seu tamanho.

"Adoro as ferramentas que também o ajudam a analisar os dados e apresentá-los em gráficos que lhe permitem tomar decisões melhores e mais precisas...",garantiu Barajas.

Para Barajas, ter as respostas para as seguintes perguntas pode ajudar sua empresa a ser totalmente regulamentada. Desde que a ferramenta que você tenha contratado tenha as seguintes opções.

• Quantos completaram o processo KYC?
• Quantos alertas foram levantados?
• Qual foi o grau de concordância em questões biométricas?
• Fósforos nas listas AML

Estes parâmetros lhe permitirão tomar as melhores decisões sobre se os controles que foram implementados foram corretos.

"Com isso, o objetivo é abrir as portas para cada vez mais clientes, reduzindo o risco de usuários indesejados entrarem em sua plataforma", disse o chefe de conformidade de Uber.

Barajas também sugere que as empresas de todos os níveis sejam tão digitais e automáticas quanto possível desde o início, em seus novos processos de registro de usuários. Mesmo que seja o mais básico no início, é preciso ter sempre em mente os processos de automação, pois:

• Os riscos operacionais são reduzidos
• o erro humano é eliminado
• A perda e alteração de registros é reduzida

"Pense em ser automático desde o início, com bases muito fortes neste sentido". Já que o que você está fazendo hoje não será usado em 6 meses, mas em 5 anos". Devemos também ter em mente a integração desta plataforma de conformidade com os processos de sua empresa hoje e amanhã", acrescentou Elena Bajaras.

Então, o que fazer?

Levando em conta a importância de criar estes processos que permitem às empresas, seja na área de tecnologia ou em qualquer outra indústria e independentemente de seu tamanho, acompanhar as regulamentações, desenvolvemos cuidadosamente nosso produto em torno destes princípios vitais. .

no MetaMap Temos um produto alimentado por Inteligência Artificial (IA) que pode ajudar sua empresa em questões de embarque automático, seguro e customizável às necessidades de sua empresa, hoje e no futuro.

Por exemplo, você pode automatizar tarefas repetitivas como validação de documentos, liberando seus funcionários de tarefas manuais para se concentrarem em trabalhos mais importantes, economizando assim tempo, logística e custos operacionais.

Também podemos ajudar você a fazer previsões mais precisas e tomar melhores decisões, fornecendo informações e recomendações com nossas mais de 25 ferramentas de validação de identidade e conformidade KYC/AML.

• Controle da lista de relógios AML
• prova de detecção de vida
• Verificação de documentos de identidade
• Lista de vigilância personalizada
• E muito mais.

As plataformas como MetaMap fazem a integração de ferramentas de conformidade em seu negócio de forma rápida, simples e sem atritos.

Características como arrastar e soltar ou usar um de nossos muitos modelos pré-construídos permitirão que você se integre, a bordo e seja totalmente compatível com as normas regionais e internacionais em apenas alguns minutos.

Além disso, somos nós que nos ajustamos às necessidades de sua empresa ou startup e não o contrário. Com isto, não será uma carga econômica impossível de ser coberta por sua empresa, mas sim seu aliado perfeito.

Veja com que rapidez e facilidade você pode começar a confiar em seus usuários e desbloquear o potencial de seu negócio.

Se você estiver interessado em saber mais sobre este e outros tópicos, não deixe de conferir nossos outros posts no blog, como este em que mencionamos 3 Passos para o Frictionless Customer Onboarding

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