O setor bancário está passando por uma transformação digital sem precedentes, impulsionada principalmente pelo uso crescente de tecnologias de inteligência artificial (IA). Neste MetaChat, vamos nos aprofundar nos mais recentes desenvolvimentos em serviços bancários digitais e pagamentos móveis e em como eles revolucionam a forma como as empresas financeiras interagem com seus clientes.
Além disso, examinamos o impacto da IA no setor e a importância da conformidade, da prevenção de fraudes e do software de integração fácil de usar que aproveita a IA para atender às necessidades dos novos usuários.
Banco digital e pagamentos móveis
Os serviços bancários digitais e os pagamentos móveis estão ganhando terreno rapidamente no mercado atual, com uma estimativa de que 1,75 bilhão de pessoas em todo o mundo terão acesso a serviços bancários até 2024. Esse crescimento é impulsionado pela adoção generalizada de novas tecnologias em mercados emergentes, como México, Colômbia, Argentina, Brasil e Nigéria. Além disso, muitas pessoas usarão os serviços bancários móveis como sua principal conexão com o sistema financeiro global.
O aumento dos serviços bancários digitais também está impactando diretamente a expansão dos pagamentos móveis. Essa tendência está criando novas oportunidades de investimento e crescimento para as empresas que investiram em digitalização nas economias emergentes. Além disso, o desenvolvimento do uso digital no setor bancário está diminuindo as fronteiras entre os países, permitindo que as plataformas bancárias móveis se expandam simultaneamente em diferentes mercados.
O papel da IA no banco digital
- Detecção e prevenção de fraudes: Com o uso cada vez maior de serviços bancários digitais e pagamentos móveis, é fundamental ter ferramentas eficientes de detecção e prevenção de fraudes. A IA pode ajudar analisando mais dados em tempo real, permitindo a detecção e a prevenção de fraudes mais rápidas e precisas do que os sistemas tradicionais.
- Melhorara experiência do usuário: Conforme mencionado, é fundamental oferecer uma experiência excepcional ao usuário no banco digital. A IA pode ajudar personalizando a experiência do usuário e automatizando processos, como a integração, reduzindo os tempos de espera e melhorando a eficiência do suporte ao usuário.
- Conformidade regulatória: O crescimento do banco digital gerou muitos desafios regulatórios e de conformidade, principalmente em relação às diretrizes de AML e KYC. Isso é especialmente verdadeiro para empresas bancárias que operam em várias regiões com requisitos de conformidade em constante evolução. No entanto, a IA pode oferecer uma solução eficaz, analisando grandes volumes de dados e automatizando processos, levando a uma conformidade mais eficiente e precisa e reduzindo os riscos de sanções, multas e danos à reputação.
Por exemplo, o uso de tecnologias de IA em software de conformidade economizou cerca de US$ 11 bilhões em custos globais de prevenção de fraudes apenas em 2023, mostrando o impacto significativo dessas tecnologias na eficiência e na redução de custos para as empresas.
Mudança de geração = mudança de mercado
O uso crescente de serviços bancários digitais e pagamentos móveis também está gerando uma mudança nas expectativas e necessidades dos usuários finais em relação à velocidade e à facilidade com que as instituições bancárias devem prestar seus serviços. Portanto, é cada vez mais importante que os usuários abram contas bancárias rapidamente, solicitem empréstimos com conforto e eficiência e recebam um serviço ágil e de qualidade.
Essa mudança geracional no mercado levou muitas instituições bancárias e Fintech a aprimorar seus serviços, com o objetivo de oferecer aos clientes uma experiência móvel mais rápida e eficiente. À medida que a concorrência nesse setor se fortalece, as empresas devem entrar no jogo o mais rápido possível para fornecer serviços de integração, originação de crédito e abertura de conta capazes de atender às demandas atuais e futuras do mercado.
MetaMap: Conformidade, integração e prevenção de fraudes, tudo em uma única plataforma com tecnologia de IA
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Nossas ferramentas orientadas por IA, como coleta e análise de dados biométricos, monitoramento regular de transações e mais de 25 outros recursos, estão permitindo que as empresas detectem e evitem fraudes automaticamente, reduzindo significativamente o risco inerente aos negócios bancários e de crédito.
Além de oferecer uma solução personalizada, nossa plataforma também se concentra em melhorar a experiência do usuário por meio de ferramentas inovadoras de integração. Nossos clientes podem contar com um processo de integração rápido e seguro, coletando e comparando dados de mais de 1.200 listas de observação de PEP e AML, dados governamentais e o processamento e a validação automáticos de documentos de identidade.
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