O mundo bancário está experimentando uma transformação digital sem precedentes, impulsionada em grande medida pela adoção crescente de tecnologias de inteligência artificial (IA).
Neste MetaChat, foram exploradas as tendências emergentes no banco digital, o crescimento dos pagamentos móveis em economias emergentes, a transformação na maneira como as empresas financeiras interagem com seus usuários, o aumento da bancarização digital, a importância do onboarding perfeito, o uso de ferramentas de conformidade e muito mais.
Sem dúvida, a tecnologia da inteligência artificial chegou para derrubar algumas das antigas barreiras do setor.
O banco digital e os pagamentos móveis:
O banco digital e os pagamentos móveis estão tendo uma penetração cada vez maior no mercado atual e espera-se que, até 2024, cerca de 1.750 milhões de pessoas estarão bancarizadas em todo o mundo, um aumento que será liderado principalmente pela penetração das novas tecnologias nos mercados emergentes, como México, Colômbia, Argentina, Brasil e Nigéria. Outra característica é que, além disso, a maior parte desse bilhão de seres humanos usará a banca móvel como principal instrumento.
Esse auge do banco digital terá impacto direto no crescimento dos pagamentos móveis, expandindo não apenas a participação no mercado do setor bancário e das Fintechs, mas também abrindo novas oportunidades de investimento e crescimento para as empresas que apostaram nessa digitalização das economias emergentes.
Além disso, o aumento do crescimento digital no setor bancário está fazendo com que as linhas imaginárias das fronteiras entre os países se tornem cada vez mais estreitas.
Isso, por um lado, permite que as plataformas de banco móvel cresçam em diferentes mercados simultaneamente, mas, por outro lado, está gerando uma série de complicações em termos regulatórios e de conformidade AML / KYC.
Nesse contexto, as empresas que desejam ter sucesso no futuro do banco devem se concentrar em oferecer uma experiência de usuário excepcional, com aplicativos móveis de alta qualidade, uma integração perfeita e um acompanhamento constante em todo o percurso do usuário.
É aqui que a IA entra em jogo, como um instrumento crítico para as empresas do setor que desejam lutar contra esses desafios que trazem consigo a digitalização das finanças.
- Detecção e prevenção de fraudes: com o aumento do uso do banco digital e dos pagamentos móveis, é indispensável contar com mecanismos de detecção e prevenção de fraudes eficientes. A IA pode ajudar nesse aspecto por meio da análise de grandes volumes de dados em tempo real, o que permite detectar e prevenir fraudes de forma mais rápida e precisa do que os sistemas tradicionais.
- Melhoriada experiência do usuário: como foi mencionado, é importante oferecer uma experiência de usuário excepcional no banco digital. A IA pode ajudar por meio da personalização da experiência do usuário e da automatização de processos como o de onboarding, o que permite reduzir os tempos de espera e melhorar a eficiência no atendimento ao usuário.
- Cumprimento das normas: o crescimento do mundo digital no setor bancário gerou uma série de complicações em temas regulatórios e de conformidade AML/KYC, pois normalmente as empresas bancárias estão operando em diferentes regiões com regulamentações sempre em mudança. A IA pode analisar grandes volumes de dados e automatizar processos, o que permite cumprir as normas de maneira mais eficiente e precisa, reduzindo os riscos de sanções, multas e o impacto na reputação.
Como contexto, o uso de tecnologias de inteligência artificial em software de conformidade permitiu economizar 11.000 milhões de dólares em custos de prevenção de fraude em nível mundial, o que demonstra o grande impacto dessas tecnologias na eficiência e na redução de custos para as empresas.
Mudança geracional = Mudança no mercado
O uso crescente do banco digital e dos pagamentos móveis também está gerando uma mudança nas expectativas e nas necessidades dos usuários finais em relação à rapidez e à facilidade com que as instituições bancárias devem prestar seus serviços.
Por isso, cada vez é mais importante para os usuários poderem abrir contas bancárias rapidamente, solicitar pagamentos com facilidade e eficiência e receber um serviço ágil e de qualidade.
Essa mudança geracional no mercado levou muitas instituições bancárias e do subsetor Fintech a aprimorar seus serviços, com o objetivo de oferecer uma experiência móvel cada vez mais rápida e eficiente.
Por outro lado, a concorrência dentro desse setor é cada vez mais acirrada e as empresas devem entrar nesse jogo o quanto antes para oferecer serviços de onboarding, originação de crédito e abertura de contas que sejam capazes de atender às demandas atuais e futuras do mercado.
MetaMap, conformidade, integração e prevenção de fraudes, tudo em um único recurso impulsionado pela IA
A MetaMap é a plataforma de identidade de usuário líder no mercado latino-americano e contamos com a experiência de trabalhar com várias empresas do setor bancário e financeiro, ajudando-as a implementar soluções de conformidade e segurança que se traduzem em melhorias na eficiência de seus processos internos e em um aumento na conversão de novos usuários.
Nossos instrumentos de inteligência artificial, como a coleta e análise de dados biométricos, o monitoramento constante de transações e outros 25 mais, permitem que as empresas detectem e previnam fraudes de forma automática, o que se traduz em uma redução importante do risco inerente ao negócio bancário e de crédito.
Além de oferecer uma solução personalizada, nossa plataforma também se concentra em melhorar a experiência do usuário por meio de ferramentas inovadoras de integração. Com a coleta e a comparação de dados em mais de 1.200 listas de acompanhamento PEP, dados governamentais e validação automática de documentos de identidade, nossos clientes podem contar com um processo de integração rápido e seguro.
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