Na era digital em que vivemos, os dados dos usuários finais têm um valor superior à soma de qualquer divisa, commodity ou metal precioso; é por meio dessa informação que se pode desbloquear um nível de entendimento dos mercados que, no passado, só era possível dizer. 

Assim, as empresas do setor de empréstimos que souberem como extrair e analisar os milhões de dados sobre seus usuários finais terão uma grande vantagem competitiva sobre o restante. Mas, para isso, falta um processo moderno e menos oneroso que permita tomar decisões informadas em um instante.

É aqui que a inteligência artificial (IA) adquire um papel fundamental. Trata-se de uma ferramenta poderosa que permite, em geral, processar e analisar grandes quantidades de dados de forma econômica, fornecendo em um instante insights valiosos para a tomada de decisões oportunas.

Nesse contexto, a IA se converteu em um aliado fundamental para as empresas que buscam otimizar seus processos e melhorar ao máximo seu desempenho em um mercado cada vez mais competitivo.

No MetaMap, compreendemos os desafios logísticos e financeiros que sua empresa pode enfrentar ao tentar coletar, processar e tomar decisões rápidas e precisas com esses dados.

Por isso, durante nosso mais recente MetaChat, nossos especialistas, Nicolás Echeguren - Especialista em Capacitação de Receitas, Dario Calderón Pineda - Especialista em Capacitação de Vendas e Samuel Aiza - Arquiteto de Soluções, exploraram como os recursos impulsionados pela inteligência artificial podem ser integrados sem problemas e de maneira fácil às suas operações diárias para superar qualquer desafio que sua empresa possa encontrar.

"Na era digital em que nos encontramos, a informação se converteu em um recurso valioso para as empresas e os dados dos usuários são uma fonte de informação fundamental que não deve ser deixada de lado. No entanto, esses dados estão, na maioria das vezes, desorganizados e dispersos em múltiplas bases de dados em todo o mundo, o que dificulta seu uso efetivo",

expressou Samuel Aiza.

As três tendências de AI que estão transformando o setor de empréstimos

A tecnologia de inteligência artificial é a chave para que você alcance um novo nível de sofisticação ao conseguir que seu processo de integração seja seguro, automático, quase imediato e totalmente personalizável. 

Mas, além disso, também permite melhorar seus processos de conformidade em nível nacional e internacional. Isso se deve ao fato de que os novos modelos de AI são capazes de aprender sobre a marcha e integrar e adaptar-se às mudanças no ambiente regulatório no momento em que elas ocorrem.

"Em vez de temer o potencial disruptivo da IA, exploraremos como você pode aproveitar seu poder para otimizar seus processos e como estar preparado para as mudanças que essa tecnologia trará, sem dúvida, para o mercado",

señaló Dario Calderon.

Nossos especialistas consideram que a melhor maneira de demonstrar como os dados podem melhorar o setor de crédito é apresentar as últimas tendências no uso da inteligência artificial para aproveitar o poder dos dados de maneira eficiente. Dessa forma, é possível ilustrar como a tecnologia pode ser um recurso valioso para melhorar a tomada de decisões no setor de crédito e, em última instância, beneficiar os consumidores.

Para isso, aqui estão as três tendências e seus desafios para ajudar a decifrar seu caminho a seguir neste novo mundo digital e automatizado. 

1) A nova era da personalização: como a IA está melhorando a experiência do usuário

Proporcionar uma experiência de usuário personalizada é crucial para envolver os clientes e construir a fidelidade da marca. 

Como bem define a McKinsey & Company, a personalização da integração e o aprimoramento da experiência do usuário impulsionaram a receita das empresas em até 40%. Mas, como podemos dar um passo a mais para oferecer um serviço melhor?

Para obter uma personalização de 100%, é necessário mais do que o cumprimento das necessidades imediatas dos usuários. É necessário que também sejamos capazes de acompanhá-los na tomada de decisões ao longo de todo o processo, desde a origem do crédito e seu pagamento até as decisões de economia e consumo.

De acordo com nossos especialistas, conseguir uma integração personalizada e em conformidade é relativamente simples. Muitos recursos de IA no mercado podem ajudar suas empresas com seus processos de integração e conformidade, o que permite que seus usuários acessem imediatamente seus serviços, reduzindo os riscos para sua empresa. 

No entanto, para atingir esse nível de acompanhamento personalizado que nossos especialistas mencionaram, é necessário uma recopilação de dados mais avançada e uma integração completa dos novos recursos aos processos de seu negócio.

Por exemplo, as grandes empresas estão utilizando a IA para fornecer recomendações e orientações personalizadas ao longo de todo o percurso do cliente, por meio do registro e da análise, em segundos, dos dados de comportamento e preferências do cliente. Isso pode incluir recomendações de produtos personalizados, marketing direcionado e muito mais.

2) Novas regulamentações: inovações IA para navegar no novo panorama jurídico

Entender e cumprir as regulamentações é crucial para o sucesso de qualquer negócio dentro e fora do mercado de empréstimos. Compreender o esquema regulatório em que sua empresa opera é fundamental para avaliar diversos fatores, por exemplo, qual produto é o melhor para um consumidor, dependendo de suas necessidades.

Sem essa compreensão, a conformidade pode se tornar um abrumador rapidamente, à medida que o marco regulatório muda simultaneamente nos diferentes mercados, enquanto continua se expandindo. Isso afetaria não apenas sua equipe jurídica, mas também a engenharia e o marketing. 

"A quantidade de leis e normas que entram em prática e mudam simultaneamente em muitos mercados nos quais sua empresa poderia estar trabalhando está saindo do controle. Não apenas na América, mas também na África, Europa e Ásia",

‍expressouNicolas Echeguren - Especialista em Capacitação de Receitas da MetaMap.

De acordo com nossos especialistas, as grandes empresas estão navegando nesses desafios por meio do desenvolvimento de processos automatizados para cumprir as normas de maneira eficiente, eficaz e econômica.

Para isso, essas empresas têm apostado nas novas tecnologias, como, por exemplo, software de cumprimento ou ferramentas impulsionadas por IA, para otimizar os processos de cumprimento e garantir que todas as regulamentações relevantes sejam cumpridas simultaneamente. 

Por exemplo, um software de cumprimento impulsionado por IA pode ajudar as empresas a automatizar processos como a identificação de riscos, a avaliação de controles e a supervisão do cumprimento. Isso permite que as empresas economizem tempo e dinheiro na gestão de seus processos de cumprimento, ao mesmo tempo em que reduzem o risco de descumprimento e as possíveis sanções financeiras.

3) O alto custo das operações 

A realidade macroeconômica, monetária e financeira está afetando todas as empresas, o que aumenta a necessidade de oferecer uma experiência de usuário superior e cumprir os requisitos de conformidade KYC/AML para escalar no mercado atual.

Como resultado, nossos especialistas observaram um aumento acelerado no custo de fazer negócios, o que é especialmente preocupante, pois se espera que essa tendência continue no futuro. 

Para enfrentar esse desafio, é fundamental que as empresas do setor de empréstimos adotem as tecnologias de IA e de aprendizado de máquina, a fim de obter o aliado adequado para melhorar sua eficiência e rentabilidade. Dessa forma, você poderá posicionar seu negócio para o sucesso e se manter competitivo em um mercado em constante evolução.

O que está fazendo com que esses custos aumentem?

• O acesso a dados relevantes de clientes, como perfis de risco, puntajes de crédito e verificações governamentais, em várias bases de dados é complexo e caro.
• O acesso aos serviços financeiros por parte dos usuários depende de um alto grau de fatores emocionais. Isso resulta em barreiras de decisão complexas que são difíceis de automatizar. Por isso, normalmente as empresas implementam agentes de atendimento ao cliente para que se comuniquem constantemente com seus usuários, determinando o que é melhor para eles.
• A tradução de dados brutos em insights úteis requer processos complicados e profissionais altamente treinados. Isso significa um alto custo logístico e financeiro. 

Como a tecnologia IA pode solucionar o aumento dos custos?

• A tecnologia IA recopila instantaneamente dados de múltiplas fontes nacionais e internacionais, o que amplia o acesso às informações para a tomada de decisões informadas.
• A IA estrutura os dados com um fator emocional por meio de aprendizado automático e modelos psicológicos, o que permite decisões baseadas em dados e não em suposições.
• A IA simplifica os esquemas de cumprimento completos, adaptando-se às necessidades específicas do mercado e do produto para a conformidade em longo prazo.
• A IA agiliza o cumprimento e a tomada de decisões, reduzindo os custos de integração, operacionais e regulatórios para melhorar a eficiência comercial.

A tecnologia de MetaMap que transforma o setor de empréstimos. 

A MetaMap é uma solução que utiliza recursos impulsionados por IA para extrair dados de usuários finais de mais de 1.200 fontes oficiais, verificá-los e monitorá-los. 

Nossos +25 recursos impulsionados pela IA oferecem a oportunidade única de otimizar a gestão de dados de risco e melhorar o processo de integração. Tudo isso enquanto cumpre os requisitos de conformidade em todo o mundo.

Além disso, contamos com uma integração por meio de API ou SDK, o que dispensa a necessidade de uma equipe de desenvolvedores para começar a melhorar seus processos.

Não perca a oportunidade de ver como a MetaMap pode aproveitar os dados e a tecnologia de IA para melhorar seus KPIs e atingir seus objetivos no setor de serviços financeiros. 

Comece hoje mesmo gratuitamente e descubra como a MetaMap pode te ajudar a integrar a tecnologia IA às suas operações.