Os setores de empréstimos e finanças estão enfrentando desafios cada vez maiores que exigem um conjunto de soluções inovadoras para se manterem à frente da curva. O setor deve aproveitar os dados para impulsionar a tomada de decisões e as estratégias operacionais, desde o gerenciamento de riscos, a redução de custos e o aprimoramento da experiência do cliente até a conformidade com os esquemas de regulamentação nacionais e internacionais. 

Como resultado, para obter sucesso no setor de empréstimos e finanças, é fundamental ter um profundo entendimento das necessidades e dos comportamentos dos clientes. A análise de dados pode fornecer insights valiosos sobre as preferências dos clientes e ajudar os credores a adaptar seus produtos e serviços de acordo com essas preferências. 

Na MetaMap, entendemos os desafios que as empresas enfrentam quando se trata de coletar, processar e tomar decisões rápidas e precisas com milhões de pontos de dados de usuários finais. A questão que precisa ser resolvida é como conseguir isso sem incorrer em custos significativos.

Nesta iteração do nosso MetaChat, nossos especialistas Nicolás Echeguren - Especialista em capacitação de receita, Dario Calderón Pineda - Especialista em capacitação de vendas e Samuel Aiza - Arquiteto de soluções, exploraram como as ferramentas acionadas por inteligência artificial (IA) podem ser perfeitamente integradas às suas operações comerciais diárias para enfrentar os desafios enfrentados por esses e muitos outros setores.

Ao aproveitar os dados, as ferramentas de IA podem reduzir os custos e aprimorar a experiência de integração dos clientes. Em nosso último webinar, nossos especialistas nos forneceram insights sobre as mais recentes tecnologias e ferramentas que podem ser usadas para melhorar a avaliação de riscos, simplificar as operações e impulsionar o sucesso no setor de empréstimos.

"No mundo digital de hoje, os dados estão em toda parte, e as informações dos usuários podem e devem ser aproveitadas na sua empresa. No entanto, esses dados geralmente não são estruturados e podem ser encontrados em muitos bancos de dados e fontes espalhadas pelo mundo todo",

mencionou Samuel Aiza - Arquiteto de Soluções da MetaMap.

De 0 a 1: três tendências transformadoras em IA para o setor de serviços financeiros

Como nossos especialistas mencionaram, manter-se à frente da curva exige soluções inovadoras para acompanhar o mercado em constante evolução e as mudanças dos consumidores nos setores de empréstimos e finanças. Embora esses desafios possam ser assustadores para muitos, a primeira coisa que vem à mente de muitos líderes é o poder transformador da tecnologia de IA.

Além de sua reputação como uma força disruptiva, a tecnologia de IA pode proporcionar uma vantagem competitiva ao simplificar os processos e fornecer insights valiosos sobre as preferências e o comportamento dos clientes.

Como Dario Calderon, especialista em capacitação de vendas da MetaMap, mencionou: "Em vez de temer o potencial disruptivo da IA, exploraremos como você pode aproveitar seu poder para otimizar seus processos e se preparar para as mudanças que essa tecnologia trará ao mercado".

Portanto, aqui estão três tendências e seus desafios para ajudá-lo a descobrir o poder dos dados por meio da IA:

1) Personalização 2.0: aproveitamento de ferramentas de IA para uma experiência de usuário personalizada

Na era digital atual, proporcionar uma experiência de usuário personalizada é fundamental para envolver os clientes e criar fidelidade à marca, gerando até 40% mais receita, de acordo com a McKinsey & Company.

No entanto, para obter uma experiência de usuário 100% personalizada, é necessário mais do que atender às necessidades do usuário, mas também é preciso que a tecnologia de IA tenha a capacidade de acompanhar os usuários durante o processo de tomada de decisão ao longo do processo de originação e reembolso do empréstimo e nas decisões de economia e consumo.

O poder dos dados pode ajudar as empresas a atingir esse nível de sofisticação. Ao aproveitar as ferramentas de IA, as empresas podem simplificar seus processos de integração e conformidade e oferecer uma experiência de usuário personalizada que atenda às necessidades e preferências exclusivas de seus clientes.

A primeira parte da obtenção de uma experiência de usuário personalizada é relativamente simples. Muitas ferramentas de IA no mercado podem ajudar as empresas com seus processos de integração e conformidade, permitindo que os usuários tenham acesso imediato aos seus serviços e, ao mesmo tempo, permaneçam em conformidade e sem riscos no contexto da conformidade contínua com as regulamentações nacionais e internacionais.

A segunda parte, no entanto, requer coleta de dados mais avançada e integração de plataformas. Por exemplo, as empresas podem aproveitar a IA para fornecer recomendações e orientações personalizadas durante toda a jornada do cliente, coletando e analisando dados sobre o comportamento e as preferências do cliente. Isso pode incluir recomendações personalizadas de produtos, marketing direcionado e muito mais.

2) A nova conformidade: inovações para navegar no cenário regulatório em evolução

Entender e cumprir as regulamentações é fundamental para o sucesso de qualquer empresa. Isso é particularmente verdadeiro para empresas que operam em vários mercados, onde os requisitos de conformidade variam significativamente.

Avaliar adequadamente qual produto é melhor para um consumidor requer um profundo conhecimento do esquema regulatório em que sua empresa opera. Sem esse entendimento, navegar pela complexa rede de regulamentações e garantir que seus produtos estejam em conformidade com todos os requisitos relevantes pode ser difícil, mas não impossível, se você contar com o aliado perfeito. 

A conformidade pode se tornar rapidamente esmagadora, pois o número de leis e regulamentos que entram em vigor simultaneamente em muitos mercados continua a crescer. 

"O número de leis e regulamentos que entram em vigor simultaneamente em muitos mercados em que sua empresa pode estar trabalhando está ficando fora de controle. Não apenas nos Estados Unidos, mas também na África, Europa e Ásia",

mencionou Nicolas Echeguren, especialista em capacitação de receita da MetaMap.

Para enfrentar esses desafios, as empresas devem desenvolver estratégias para cumprir as regulamentações de forma eficaz e eficiente. Isso pode envolver o aproveitamento de soluções tecnológicas, como software de conformidade ou ferramentas baseadas em IA, para simplificar os processos de conformidade e garantir que todas as regulamentações relevantes sejam cumpridas simultaneamente.

Como exemplo geral, o software de conformidade alimentado por IA pode automatizar processos como identificação de riscos, avaliação de controle e monitoramento de conformidade, permitindo que as empresas economizem tempo e dinheiro no gerenciamento de seus processos de conformidade. Ao automatizar essas tarefas, o risco de não conformidade e as penalidades financeiras associadas são reduzidos.

3) O alto custo de fazer negócios

Como nossos especialistas mencionaram, a conformidade com os requisitos regulamentares está se tornando cada vez mais complexa e desafiadora. Além disso, com as regulamentações mudando rapidamente e os dados espalhados por vários bancos de dados, as empresas de serviços financeiros muitas vezes têm dificuldades para fazer vendas cruzadas de seus produtos e prever o comportamento dos clientes. 

Mas elas também estão lutando contra o alto custo de fazer negócios que todos esses processos diferentes acrescentam às suas funções principais. 

No entanto, o que está causando o aumento desses custos?

• O acesso a dados relevantes do cliente, como perfis de risco, pontuações de crédito e verificações governamentais, em vários bancos de dados é complexo.
• Os serviços financeiros são compras altamente emocionais, resultando em árvores de decisão complexas que são difíceis de automatizar. Portanto, é necessário implantar muitos agentes de atendimento ao cliente em contato constante com os usuários para determinar o que é melhor para eles. Além disso, isso é muito difícil de ser traduzido em dados valiosos.

Como a IA pode resolver esse desafio:

• A IA coleta dados de várias fontes nacionais e internacionais, ampliando o acesso às informações para a tomada de decisões informadas.
• A IA estrutura dados não estruturados de decisões pessoais com aprendizado de máquina e modelos psicológicos, permitindo decisões orientadas por dados.
• A IA simplifica esquemas complexos de conformidade, adaptando-os às necessidades específicas do mercado e do produto para obter conformidade de longo prazo.
• A IA simplifica a conformidade e a tomada de decisões, reduzindo os custos de conversão, operacionais e regulatórios para aumentar a eficiência dos negócios

Ferramentas com tecnologia de IA da MetaMap

Como mencionamos, hoje em dia, os dados estão em toda parte, mas geralmente não são estruturados e estão espalhados em vários bancos de dados. A MetaMap é uma solução que aborda esse problema utilizando ferramentas de ponta com tecnologia de IA para extrair dados do usuário final de mais de 1.200 fontes de dados oficiais, cruzá-los com dados biométricos ou verificações de identidade do governo, monitorá-los e verificá-los.

Entendemos que você está bem ciente da importância dos dados para atingir seus objetivos de negócios e muito mais depois de ouvir os insights que nossos especialistas nos deixaram no MetaChat. 

É por isso que, na MetaMap, acreditamos profundamente que nossas ferramentas testadas em batalha podem ajudá-lo a alavancar seus processos para aprimorar seus KPIs e atingir suas metas. Nossas ferramentas baseadas em IA oferecem uma oportunidade única de simplificar o gerenciamento de dados de risco e melhorar o processo de integração, mantendo a conformidade total em todo o mundo, economizando tempo e recursos.

Não perca a oportunidade de ver como a MetaMap pode aproveitar os dados e a tecnologia de IA para apoiar e melhorar seus KPIs. Comece hoje mesmo gratuitamente .